Bet4Star KYC- en AML-beleid

KYC en AML worden toegepast voor ID-verificatie, het voorkomen van fraude en het bestrijden van financiële criminaliteit, in lijn met toepasselijke wettelijke en regulatoire vereisten. Dit ondersteunt een veilige speelomgeving en een betrouwbare afhandeling van betalingen en uitbetalingen.

• Eerlijke spelvoorwaarden (fair play) en gelijke behandeling van iedere accounthouder
• Verhoogde gebruikersveiligheid en betere accountbescherming
• Transparantie over identiteitscontrole, documentaanlevering en controles bij transacties
• Naleving van wettelijke vereisten en meldplichten richting bevoegde autoriteiten
• Beperking van misbruik, zoals identiteitsfraude en ongeautoriseerd gebruik van betaalmiddelen
• Ondersteuning van verantwoord spelen (responsible gaming) door betrouwbare klantgegevens

Elke nieuwe accounthouder moet een identiteitscontrole (identity check) afronden voordat volledige toegang tot diensten, stortingen of uitbetalingen kan worden verleend. De omvang van de ID-verificatie en documentaanlevering kan afhangen van risicosignalen en wettelijke vereisten.

Mogelijke categorieën documenten die kunnen worden gevraagd:

• Officieel identiteitsdocument met foto voor ID-verificatie
• Bewijs van woonadres om adresgegevens te bevestigen
• Bevestiging van eigendom of rechtmatig gebruik van het gebruikte betaalmiddel

Bet4Star hanteert controles om witwassen, fraude en andere onrechtmatige activiteiten te voorkomen en te detecteren. Deze beveiligingsmaatregelen omvatten onder meer transactiecontrole (transaction monitoring) en onderzoek bij signalen van verdachte activiteit (suspicious activity).

• Doorlopende transactiecontrole en monitoring van speel- en betaalgedrag
• Automatische detectieregels voor patronen die kunnen wijzen op verdachte activiteit
• Verhoogd cliëntenonderzoek bij hogere risico’s of bijzondere gebeurtenissen (enhanced due diligence)
• Handmatige beoordeling van grote, ongebruikelijke of inconsistent ogende stortingen en opnames
• Risicoscoremodellen om klanten, betaalroutes en gedrag te classificeren
• Screening tegen sanctielijsten en controles op PEP-status (politiek prominente personen) waar wettelijk vereist
• Voldoen aan meldplichten en rapportageverplichtingen richting bevoegde autoriteiten wanneer dit van toepassing is

Beperkingen op het gebruik van het platform ondersteunen KYC, AML en de bescherming van de accounthouder. Handelingen die het proces van identiteitscontrole, documentaanlevering of transactiecontrole ondermijnen, zijn niet toegestaan.

• Het aanmaken of gebruiken van meerdere accounts om controles te omzeilen
• Het aanleveren van vervalste, gemanipuleerde of gestolen documenten bij ID-verificatie
• Pogingen tot witwassen, verhulling van herkomst van middelen of het omzetten van illegale opbrengsten
• Manipulatie van systemen, bonussen, odds of andere onderdelen van de dienstverlening
• Het delen, verkopen of overdragen van accounttoegang aan derden
• Het gebruiken van betaalmiddelen van derden of rekeningen die niet aantoonbaar van de accounthouder zijn
• Onjuiste voorstelling van identiteit, woonadres, nationaliteit of andere persoonsgegevens (personal data)

Bij overtreding van dit beleid of bij het uitblijven van gevraagde informatie kan handhaving volgen om wettelijke en regulatoire vereisten na te leven. Maatregelen kunnen bestaan uit tijdelijke of permanente opschorting van het account, het bevriezen of inhouden van middelen die verband houden met verdachte activiteit, het annuleren van weddenschappen of winsten, en melding aan bevoegde autoriteiten waar van toepassing.

Van gebruikers wordt verwacht dat verstrekte gegevens juist, volledig en actueel zijn, inclusief persoonsgegevens die relevant zijn voor accountbescherming. Verificatieverzoeken moeten tijdig worden afgerond, inclusief gevraagde documentaanlevering voor de identiteitscontrole. Indien aanvullende informatie of documenten worden gevraagd voor ID-verificatie of risicobeoordeling, moet hier adequaat op worden gereageerd. Stortingen en opnames dienen uitsluitend te gebeuren via betaalmethoden die aantoonbaar toebehoren aan de accounthouder. Signalen van mogelijke fraude of verdachte activiteit moeten zo spoedig mogelijk worden gemeld via de beschikbare ondersteuningskanalen.

Bet4Star hanteert fair play en transparantie als uitgangspunten om gebruikersveiligheid te bevorderen en een integere omgeving te ondersteunen. Dit beleid vormt een onderdeel van de beveiligingsmaatregelen die bijdragen aan betrouwbare dienstverlening en naleving van wettelijke vereisten.

• Toepassing van KYC- en AML-standaarden, inclusief identity check en transactiecontrole
• Vertrouwelijke omgang met persoonsgegevens (personal data) en passende bescherming daarvan
• Doorlopende monitoring en beoordeling van signalen van verdachte activiteit
• Preventie van manipulatie, misbruik en oneerlijk spelgedrag
• Ondersteuning bij vragen over veiligheid, accountbescherming en verantwoord spelen
• Gedeelde verantwoordelijkheid: gebruikers leveren correcte gegevens aan, het platform voert controles uit
• Gelijke voorwaarden voor iedere accounthouder, ongeacht speelgedrag of inzet